江都农商银行 聚焦重点领域 加强合规管理

今年以来，江苏江都农商银行始终将合规管理摆在经营发展的突出位置，紧紧围绕“机制深化年”工作主线，统筹抓好责任落实、内控提质、科技强防、排查整治等重点工作，不断夯实合规管理基础、提升合规管理质效，为全行高质量发展筑牢坚实支撑。

该行严格落实“下管两级”要求，构建“高管统筹抓总、各单位分工负责、全员履职尽责”的三级责任体系，组织签订合规年度承诺书及责任状，明确各层级、各岗位合规职责清单，清晰界定履职边界、责任节点，形成“谁主管、谁负责，谁经办、谁担责”的闭环责任链条；同时，将合规经营纳入年度综合考评，设置合规管理、案件防控、金融消费者权益保护三大核心考核指标，按季度通报考核情况；严格落实“合规一票否决制”，将合规履职情况与员工薪酬绩效、评优评先、岗位调整直接挂钩，持续强化考核约束力。今年以来，该行已累计完成11批次、共计548人次的合规审查，并出具审核意见。

该行依托省级合规系统七大功能模块，完善线上合规管理体系，实现合规问题登记、整改、佐证、问责全流程线上闭环管理。今年第一季度，该行合规平台运行综合排名位居全省首位，累计办结流程审批1902次、处置疑点数据796条，疑点核查进度达99%以上。该行自主搭建员工合规画像系统，运用标签建模、可视化分析等技术，从历史合规记录、当前合规状态、风险动态趋势、岗位风险适配、管控策略匹配五大维度开展量化考评。结合综合加权评分，该行将员工划分为五类十级，并针对性落实差异化管控措施。截至目前，该行已累计完成200余名员工的分级分类管理工作。

该行常态化推进案件风险排查整治工作，聚焦信贷业务、柜面操作、员工行为等重点领域和薄弱环节，设立33个排查项目，目前已排查完成5项，并将排查发现的问题全部整改完毕；同时，按季度推进陈案旧案清理，依托中国裁判文书网、中央纪委国家监委网站等公开平台，结合家访、客户走访等线下方式，多渠道摸排员工异常行为、风险隐患及案件线索，先后完成员工及外包人员名下收单商户、ETC异常交易、经商办企业等专项核查。

针对排查发现的各类风险隐患，该行逐一落实风险研判处置，同步开展警示教育与整改纠偏，从严筑牢员工行为风险防线；坚持整改纠偏与源头管控并重，既抓实现存问题全流程闭环整改，更深挖问题产生根源，举一反三剖析共性短板。今年以来，该行已累计对85名相关责任人实施问责，针对三类问题开展延伸排查和整改“回头看”两次，聚焦高频风险症结精准施策，切实从根源上防范同类问题反弹。