盐城农商银行 多维发力织密反诈防护网

今年以来，江苏盐城农商银行立足地方金融主力军定位，坚守金融反诈主体责任，聚焦账户全生命周期管理，深化“警银”协同、科技赋能、精准宣传多维发力，构建“事前严准入、事中强监测、事后快处置”全链条反诈风控体系，精准防范化解涉诈金融风险。

该行组建全覆盖的反诈工作机制，细化各岗位反诈工作标准，严格落实岗位主体责任；优化账户“白名单”管理、非柜面限额调整等流程，兼顾风险防控与便民服务，实现防风险、优服务双向赋能。

该行通过人脸识别、联网核查、场景问询、反诈告知等方式，从源头杜绝虚假开户、涉诈开户隐患；搭建“7×24小时”监测网络，建立“系统预警+双人人工研判”核查机制，精准甄别可疑交易；常态化开展存量账户专项排查，动态调整风控等级，净化账户使用环境。

该行深化“警银”常态化协同机制，打通“警银”信息共享、快速处置通道；通过厅堂微沙龙、LED滚动播报、一对一风险提示等形式常态化普及反诈知识；组建“小圆服务队”，深入社区、村组、企业开展靶向外拓宣讲，全方位提升群众识骗、防骗、拒骗能力。