余干农商银行 精准识别异常交易 守住资金安全关口

近期，江西余干农商银行营业部柜面员工在办理现金支取业务期间，依靠敏锐的风险洞察力与强烈的反诈责任意识，精准识别一处账户交易异常隐患，有效阻止了潜在涉案资金转移。

事发当日，客户汤某携带银行卡至该行营业部办理取款业务。该行营业部柜员按流程查询客户账户流水、核实资金来源，发现该账户分别在7月8日、7月16日、7月17日收到三笔不同个人的支付宝转账，合计金额约1.1万元。此前，该账户历史交易多为小额日常消费，资金来源稳定单一。自7月8日起，资金流入模式发生明显变化，与既往交易特征差异较大。该行柜面工作人员并未轻信客户表述，而是仔细核查全部交易记录，现场向客户核实三名交易对手的相关情况。客户仅口头声称对方均为朋友，无法提供相关佐证材料。秉持审慎风控原则，该行营业部柜员第一时间整理客户信息与账户流水，并上报反诈中心核查。经反诈中心核实，该账户确实存在涉诈风险，要求网点稳住客户，等候公安民警到场处置。此次事件中，该行营业部柜面人员及时捕捉异常、快速报送线索，从源头上封堵赃款流转通道，充分体现了一线员工严谨务实的风控素养与主动作为的反诈担当。

下一阶段，该行营业部还将持续组织涉诈典型案例复盘研讨，围绕账户交易习惯突变、陌生第三方资金汇入、沉寂账户突发交易等高风险场景开展专项培训，持续增强一线员工甄别、拦截、上报涉诈线索的实操水平；同时，常态化开展线下反诈宣传活动，为客户普及代收陌生资金、出租出借账户等行为的法律风险，全方位构筑县域金融安全屏障，守护广大群众的资金安全。