灌云农商银行振兴南路支行 织密反洗钱安全“防护网”

年初以来，江苏灌云农商银行振兴南路支行坚持风险为本导向，把反洗钱管控嵌入业务全流程，不断夯实风险防控基础，织牢织密金融风险“防护网”。

该支行严把客户准入关口，做实客户身份识别，各岗位严格落实受益所有人识别相关制度要求，做好客户信息核验、身份资料完善，从源头上强化洗钱风险防控，夯实反洗钱基础工作。同时，该支行抓实交易甄别研判，提升风险识别质效；针对系统预警的异常交易，综合客户身份背景、资金流转特征开展多维度分析，灵活运用账户回访、实地核查等尽职调查手段，审慎做好可疑线索甄别处置，规范开展可疑交易报送工作，做到疑点不遗漏、研判有依据。

聚焦柜面关键环节，该支行强化现场履职管控，围绕客户风险评级、可疑案例审核、大额现金、司法查冻扣等高风险业务，常态化开展自查自纠；对业务办理中发现的操作不规范、履职不到位等问题，即时督促整改闭环，强化岗位责任约束，补齐一线业务操作短板。