全面夯实合规管理基础

今年以来，为适应金融监管力度不断升级的新形势，保障自身稳定健康发展，山东泰山农商银行高度重视合规管理工作，将合规管理工作作为一项重点工作来抓，通过“四个结合”切实推进全行合规管理水平，全面夯实合规管理基础。

合规管理与“大学习、大调研、大改进”相结合。结合“大学习、大调研、大改进”活动，该行加强合规制度和知识的学习，班子成员带队组成7个调研组，深入基层营业机构和客户，进行广泛调研，与一线员工和客户进行座谈交流，了解合规制度执行情况，察实情、找短板、寻实策，明确问题清单，强化责任落实，推动提质增效，真正以大学习促进能力提升，以大调研解决瓶颈制约，以大改进破解现实难题。该行建立了“周六讲堂”制度，重点围绕各业务条线合规知识进行讲解，围绕改革发展中的重点难点问题畅谈心得，交流经验。组织员工建立微信学习交流群，实时分享学习成果，交流学习心得，相互答疑解惑。通过员工自学、总行及支行集中学习、内训师专题培训、外聘专家讲座等进一步丰富学习方式，提高学习效果。该行还定期组织全员合规测试，根据员工岗位条线不同，分为会计、信贷、管理及其他种类，侧重于针对员工日常工作接触到的合规风险点进行考察，以考促学，以考促行，促进各环节认真做好把关和落实工作，全面扎紧“风险墙”，带动全行形成良好的合规文化氛围。

合规管理与深化整治市场乱象、重点隐患整改相结合。按照深化整治乱象、重点业务风险隐患排查整改工作部署及要求，该行对各项业务开展了全面深入细致的排查，针对排查出的问题，逐项落实了整改措施和责任人，明确了整改要求和整改时限，确保整改落到实处。该行研究制定《2018年重点工作推进配档表》，覆盖各条线12项重点工作，按照“循序渐进、确保实效”的工作要求，对每项工作都分解制订了详细的阶段性计划、预达到的效果及落实时限。并定期召开整改落实调度会，约谈进展缓慢的部室负责人，组织临时性检查，督促各部门切实按要求圆满完成整改计划，推动全行合规管理水平提升。

合规管理与“合规管理深化年”活动相结合。在银监局活动方案的基础上，该行结合实际，制订下发了《泰山农商银行“合规管理深化年”活动方案》和工作配档表，进一步明确了指导思想、工作目标、组织领导、工作安排和具体要求。该行成立了由行长任组长，其他班子成员任副组长，各支行、部室主要负责人为成员的“合规管理深化年”活动领导小组，负责指导和统筹“合规管理深化年”活动。为方便全员加强合规制度学习，该行收集整理了近年来相关监管法律法规、案防监管规定、“三三四十”、进一步深化整治银行业市场乱象相关政策法规以及省联社、办事处、本行各项制度规定，编制了《“合规管理深化年”制度汇编》。该行于5~6月面向全员组织开展了“严管就是厚爱”合规主题宣传活动，活动围绕“合规人人有责”“合规从高层做起”“合规创造价值”理念，鼓励全员立足岗位职责和工作感悟，搜集撰写合规警言警句，创作合规微视频和微场景，营造良好的合规文化氛围。

合规管理与全行经营管理工作相结合。为切实调动全员的合规管理积极性，该行将合规管理工作纳入全年经营管理考评办法，并提高分值占比，形成“自觉合规”的考核导向。明确各支行行长、部室经理作为本单位全面推进合规管理工作的第一责任人，切实担起督促本单位各项工作贯彻落实的责任，逐步转变以往“重经营、轻合规”的不良氛围。该行组织各部室对现行的各项规章制度、管理办法、操作规程进行全方位梳理，按照“留存、修订、废止、新制定”四个标准，对现有制度办法进行梳理分类。为全面推进合规管理工作，该行制订下发《关于全面推进合规管理工作的通知》，真正使合规管理工作融入业务发展的每一个环节，全面夯实合规管理基础。