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2020年7月28星期二
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12 2017
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滨海农商银行明确工作思路统筹资源提升审计整改成效

□ 本报记者 李道海 通讯员 戴启超

近年来,江苏滨海农商银行高度重视审计工作,采取“三三制”即三级分类审计问题、三项措施保障整改和三个方向促进提升,扎实推进审计整改工作,纠正错弊、堵塞漏洞,“第三道防线”的价值日益显现。

据悉,江苏滨海农商银行“三级分类”明晰整改思路。该行从源头抓起,对审计问题分类管理,根据风险程度分成三级,逐条登记,整改销号。首先,一般问题即查即改。审计人员根据职业敏感性、事实判断问题性质以及危害程度,在审计现场进行咨询、辅导,即刻纠正发现的一般性问题,提高当事人整改的主动性,节约管理资源。其次,对于较重问题限期交办。在发出违规事实取证单、征求意见稿时,一并就问题如何整改、何时整改好等问题进行有效沟通,初步达成整改共识,调动责任人员和部门的整改积极性,形成审计人员与审计对象的良性互动。再次,报告问题联席反馈。审计报告形成后提交董事长审阅,召开反馈会议,业务分管行长、被审计单位责任人员、相关管理部门负责人出席会议。讨论问题根源,研究整改措施,增强部门联动。业务主管部门从源头着手,分析问题成因,评价制度流程的合理性,从根本上采取决策,分步骤实施,在全行层面上加以纠正,在制度层面上堵塞漏洞。同时,江苏滨海农商银行“三项措施”确保整改实效。该行发挥机制灵活的优势,采取有力的组织措施,保障审计发现问题的整改,确保审计整改实效。首先,监审联动强化整改。监事会充分发挥监督职能,统筹优化资源,促进审计整改效果的有效提升。对审计发现问题,督办中心定期监督整改进度、效果,提出监督意见;针对涉及面广、风险程度高、整改时间长的问题,督促责任部门纳入周、月重点工作,作为定期考核的重点行为KPI指标之一,与月度履职紧密挂钩。其次,按季通报固化成果。每个季度召开风险合规例会,专题通报上季度发现的问题、整改结果,对重点问题重点分析,相关部门汇报整改进度、效果。发现的问题与自查风险一并分析,解决审计整改与风险管理“两张皮”问题。既抓审计问题整改,消除显现风险,并举一反三排查隐患,也抓潜在风险点的排查,对风险点分级限期落实防控措施。再次,绩效考核硬化约束。出台考核办法,规定问题整改率考核事项。主要包括内外部审计、督查督办需整改事项等,对机构年内发现问题整改率达到90%的不扣分,每少5个百分点扣1分(相当于扣减1万元绩效),得分低的单位将影响人员提拔任用。

此外,江苏滨海农商银行“三个方向”促进长效提升。该行严格执行行业审计整改工作意见,形成齐抓共管局面,不断疏通堵点,实现发展质量长效提升。首先,强化全员思想共识。不断优化绩效考核指标体系,改善包括审计整改在内的合规风险类指标占比不高、部分只是采取倒扣分制、没有存贷款指标的吸引力强的状况,自上而下解决重经营实绩的现象,提升风险意识,进一步增强全员对审计工作的重视。其次,业务能力有效提升。该行分类开展全员培训,特别是提升年轻员工的间接从业经验和对风险的认识;规范培训的组织、师资能力的考核,弥补传统师徒传承的不足;配套结构化轮岗,增强员工综合业务能力。再次,合规文化教育引导。长期保持浓厚的合规经营文化氛围,铲除陋习,特别是大家习以为常问题的温床,对所有人员形成潜移默化的正向熏陶,全员自觉合规经营,净化容易产生风险的土壤。

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