清镇农商银行建立新增贷款清单开展专项审计防控金融风险

自2019年以来，贵州清镇农商银行采取每季度开展专项审计、每季通报审计结果、建立台账跟踪问题整改的方式，组织稽核审计部门对新增“四类”贷款监督检查，防控信贷业务新增问题，进一步提升制度执行力。

该行组织稽核审计部门在加大信贷业务存量问题跟踪整改的同时，通过梳理问题易发多发信贷业务环节，对每季度新增达到审计金额的个人贷款和公司贷款，公司、商圈和商户联保贷款，机器设备抵押贷款，担保公司担保的融资性担保贷款，按季开展审计。在实施过程中，该行建立新增“四类”贷款清单，按清单逐户审计，做到审计机构面和贷款笔数两个100%；稽核审计部明确专人负责，持续开展审计工作，有效防止审计工作“紧一阵、松一阵”，或出现“脱节断档”现象。该行按季度在全行通报审计情况，发挥警示震慑作用，有效防范类似问题产生。

此外，为强化审计发现问题整改工作，该行稽核审计部建立台账，对问题逐个登记，记录整改责任人、整改日期、整改完成情况等；对问题跟踪整改，“销账式”管理，巩固审计成效。清镇农商银行通过对“四类”贷款的专项审计，引导全辖各支行立足本地，服务“三农”、服务社区、服务中小微企业的市场定位。