唐县农信联社完善审计机制提高合规管理水平

为有效防范操作风险，提高风险管控水平，及时把操作风险由事后向事中前移，河北省唐县农信联社完善审计监督第三道防线，灵活运用审计系统疑点推送，有效防范各种操作风险，为业务合规发展保驾护航。

该联社强化审计规范操作，建立风险防控机制，按照2022年度审计计划，在现有异常业务预警信息管理系统的基础上，进一步完善操作风险动态管理，采取量化管理和模型化管理手段，利用审计管理系统任务模块为开展专项审计提供线索，常态化、多角度、连续性加大风险排查力度，及时、准确识别违规问题，最大限度降低风险、减少损失，截至5月中旬，审计部门共开展专项审计2项，飞行审计一项，审计各项业务332笔，金额2462.35万元；巧用审计系统疑点推送，“助力”不良贷款清收，依据审计系统“有不良贷款客户在系统内的存款账户有余额”的疑点数据模型，筛选出存款客户中有不良贷款的疑点数据，再根据疑点数据督促相关部室及网点客户经理开展全面排查，深入跟踪不良贷款客户、催收借款人及担保人。今年以来，利用审计系统疑点推送线索，累计清收表内外不良贷款本金116笔、金额164.39万元，利息72笔、金额51.03万元。

唐县农信联社加大风险排查处置力度，完善审计问题整改，为确保风险信息处在实时的监控掌握之下，以审计发现风险为契机，对内部控制体系进行优化，围绕重点业务、重点环节、员工异常行为等方面逐一对照排查，将问题整改跟踪责任进行分解落实，认定推送疑点有问题的及时移交相关部室，发现一个查处一个，并由审计部门定期对问题整改情况进行督查，对于审计系统审计疑点库推送出的疑点，在三个工作日内处理完成；在问题查找与整改过程中，突出“反复”两字，对容易发生的问题反复抓，对暴露的问题反复抓，对整改初见成效的问题反复抓，以增强员工的合规意识，防止发生风险，促进各项业务的合规稳健发展。