河北省联社邢台审计中心多措并举拓展非现场审计监督实效

今年以来，河北省联社邢台审计中心围绕省联社战略部署、紧跟新时代审计发展趋势，统筹做好审计资源配置，进一步加强审计管理系统综合利用程度和规范化管理水平，多措并举做好非现场审计，持续拓展审计监督触角。

省联社邢台审计中心从信息的准确性入手，做好信息复核工作，针对系统日常监测推送的疑点信息，筛选金额较大、操作风险较大、问题性质较严重的“两大一重”疑点信息进行复核，对存在的疑点信息处理延时、客户准入操作风险、流程操作不合规等问题，进行“点对点”指导，切实将疑点复核工作做细做实。同时，省联社邢台审计中心做透审前分析工作，依托审计管理系统非现场审计功能，根据现场审计需要，在选取相应模型、调整参数后，对重点领域业务进行跑批，对系统反馈的疑点业务进行分析，从中筛选重要线索，为现场审计精准定位。如，“四项制度”和“五个领域”专项审计，审计组对“存单到期日早于贷款到期日”“不同借款人贷款资金流向同一企业或个人”等模型进行跑批，精准定性问题5笔、金额51.9万元。

省联社邢台审计中心通过将“员工账户存在司法冻结的情况”等信息汇总分类，向合规部门移交疑似存在异常行为员工31人，经对相关人员进行重点排查后列为异常行为人员8人，并及时进行“帮教转”，提前化解和消除风险隐患，实现从源头防控风险的目的。此外，该审计中心通过提取“有不良贷款的客户在系统内的存款账户有余额”“借款人在行内存在不良贷款仍发放新贷款”等词条移交风险部门，及时、精准清收不良贷款本息40.44万元，进一步彰显系统运行成效。