定州农商银行多点发力 加强内控合规管理建设

为深入贯彻监管部门及河北省农信联社、保定审计中心关于加强合规管理的工作要求，加强内控合规理念，强化内控合规机制，不断提高内控合规水平，定州农商银行坚持多点发力，加强内控合规管理建设，持续推动业务健康发展。

强化党建引领，压实案防责任。定州农商银行召开内控合规管理工作党委专题会议，集中学习党的二十届二中全会精神，专题研究2023年扎实开展内控提升工程及常态化开展案防工作并提出具体要求，充分发挥党组织在内控合规工作中把方向、管大局、保落实的作用。该行做好案件防控工作，落实案件防控责任，推进案件防控长效机制建设，2023年以来，自上而下逐级签订《河北定州农村商业银行股份有限公司2023年度案件防控目标责任状》66份、《遵守纪律合规操作承诺书》450余份，切实强化案件防控合规风险管理的主体责任，做到一级抓一级、层层抓落实的局面。同时，强化制度建设，建立内控合规长效机制。各部室按照各条线分工负责的原则，全面检查梳理现有内控和案件防控制度，及时做好重要规章制度的“废改立释”，进一步提升案防合规管理的有效性，实现案防关口前移，防范和化解案件风险。

做优教育培训，筑牢合规防火墙。定州农商银行领导班子成员率先垂范，深入基层支行开展合规宣讲，从根植合规意识、做实日常管理、强化内控监督等方面结合自身经历，穿插讲解了身边的典型案例，系统阐述、深刻分析，并就当前合规工作中存在的问题与支行员工座谈交流，听取员工的意见和建议，真正实现教育引导与管理提示并行。该行以岗位所涉及规则和技能为核心、以人员和内容全覆盖为目标，机关各部室从信贷、财会、科技、纪检、合规、审计等业务条线积极开展常态化培训，依托相关业务制度、法律法规、警示教育进行深入学习，提高从业人员合规意识，营造全员合规的良好氛围。在此基础上制定临柜人员第一季度学习计划和培训考试方案，列明并下发应知应会内容，通过自学及培训相结合的方式，让员工熟练掌握基础知识。创新考试形式，线上线下分四个阶段考试，检验员工学习质量，引导员工发现平时工作中的不足，提高操作的合规性。

开展常态化排查，提升案防水平。定州农商银行建立常态化风险排查机制，制定排查方案，确定排查重点，突出对柜面业务、贷款业务、信息科技业务、资金业务、风险资产业务、舆情和声誉风险等高风险业务防范。通过内部排查和外部排查、日常排查和专业排查、现场检查和非现场检查，线上排查与线下排查相结合等方式开展排查，切实将案件隐患消除在萌芽状态。该行对重点业务和重点领域加大检查、整改和处罚力度，通过连续的检查，大量揭示和纠正各业务领域的不规范操作行为，消除风险隐患，提高内控执行力。