肥西农商银行多措并举全面提升反洗钱管理水平

当前，随着互联网金融的迭代和银行数字化转型的升级，客户常经互联网、手机等渠道办理金融业务，反洗钱与反恐怖主义融资工作形势日趋严峻，持续加强反洗钱管理工作的必要性日益凸显。今年以来，安徽肥西农商银行多措并举，全面提升反洗钱工作水平，有效预防和打击洗钱犯罪活动。

该行成立总行行长任组长，副行长、监事长任副组长，前中后台16个部门负责人为组员的反洗钱工作领导小组，指定运营部为反洗钱工作牵头部门并下设反洗钱工作办公室，负责反洗钱日常管理。

该行始终将反洗钱管理工作贯穿于经营发展的每一环节，将反洗钱履职考核纳入年度综合考核中，占比合规类考核指标29.27%；按季公示考核情况，进一步发挥考核“指挥棒”作用，激励员工积极开展反洗钱工作，培养员工的反洗钱合规意识，提升员工的综合素质，转变了员工服务观念，确保反洗钱工作取得实实在在的成效。

为进一步提升反洗钱工作的有效性，提高洗钱风险自主管理和纠错能力，该行通过定期、不定期开展反洗钱工作检查，对检查中存在的问题，建立问题台账，落实整改责任，限定整改期限，对发现的各类问题，进行统计分析，认真查找原因，高度重视同质同类问题的根源所在，落实整改责任，确保反洗钱工作落实到位。

为普及反洗钱法及相关法规，宣传洗钱危害及反洗钱知识，逐步提升社会各界的学法、知法、守法意识，形成常态化良好氛围，该行积极通过线上、线下多种形式开展反洗钱各项金融知识宣传，向公众解读洗钱危害及后果，重点加强低学历、低收入人群，老年人、学生、农民工等群体的宣传教育，因地制宜组织开展进学校、进社区、进乡村、进企业等宣传教育活动，有效提升宣传对象的精准性。

近年来，该行积极规范和完善反洗钱工作，不断夯实反洗钱基础，持续推进反洗钱各项制度规定落实到位，通过全面履行反洗钱主体责任和法定义务，取得良好质效，2022年度荣获监管部门反洗钱分类评级A级。