芦溪农商银行 “警银”联动共建反诈“防火墙”

为遏制电信网络诈骗发展蔓延趋势，切实保障人民群众财产安全，江西芦溪农商银行积极履行社会责任，近日，该行营业部与芦溪县公安局反诈中心“警银”联动，成功抓获了一名电信网络诈骗嫌疑人，拦截了两万元涉案资金。

近日，芦溪农商银行营业部员工在受理客户胡某办理现金取款业务时，系统预警提示其银行卡在短时间内接收陌生人转账，工作人员立即开展尽职调查，询问胡某相关情况。胡某称自己经营建材店，取现用于付材料款，当工作人员进一步询问建材店名称及付款接收对象信息时，胡某拒绝详细回答，并不耐烦地催促该行柜员赶紧办理相关业务。胡某的异常行为引起了该行工作人员的警觉，在详细查看其银行账户流水后进一步向其核实资金来源及用途。在该行工作人员的再三询问下，胡某眼神闪躲，言语前后矛盾，更换口径称只是代麻将馆的朋友取款，不知道对方具体信息亦联系不上对方核实，要求拿回银行卡并终止业务办理。

该行运营主管立即启动“警银”协作机制，将相关情况报告芦溪县公安局反诈中心，经县反诈中心核实该账户为涉诈账户后，迅速出警将其控制并带走调查。经公安机关深入调查，目前，胡某已被确认为电信网络诈骗涉案人员。

下一阶段，芦溪农商银行将继续履行金融机构职责，加大反诈工作力度，不断提升银行从业人员防范电信网络诈骗风险意识，与公安部门合作打击电信网络诈骗犯罪，切实守牢人民群众的“钱袋子”。