霍山联合村镇银行 成功堵截一起“电诈”案件

日前，一名中年男子来到安徽霍山联合村镇银行与儿街支行咨询贷款业务。据客户描述，他想要代理一款酒，成为产品的代理商，由于资金不足，还需要办理20万元贷款，才能凑够代理费。该支行员工在了解这款酒的运营模式时发现，该产品的营销需要发展大量“下线”，通过“转介绍分红”“积分返利”的方式来盈利，疑似传销。在此期间，对方公司多次催促客户筹钱进行转账，占取代理商名额。

在确认客户存在被诈骗的风险，并多次劝阻无效后，该支行负责人第一时间联系当地反电诈中心进行报案。与儿街公安机关反电诈工作人员接到通知后，迅速赶到现场，与该支行员工一起劝阻客户的贷款和转账行为，及时帮助客户避免了资金损失，成功保护了客户资金安全。

自反诈工作开展以来，霍山联合村镇银行积极履行社会责任，在为客户办理业务过程中主动了解客户资金用途进行风险提示；同时大力开展各类普惠金融知识宣传活动，提高客户防诈、识诈能力。下一步，该行将继续坚守金融工作的政治性、人民性，践行“以人民为中心”的服务理念，在主发起行杭州联合银行的指导下，不断加大反诈宣传力度，提高员工反诈工作能力，守护好百姓的“钱袋子”。