太仓农商银行 “火眼金睛”阻断洗钱交易

近日，一位客户来到江苏太仓农商银行王秀支行办理现金跨省通存业务。据了解，施先生50余岁，祖籍安徽，目前常居太仓，此次携带4万元现金，自称老家安徽有位亲戚在湖北做生意急需资金周转，故希望工作人员帮助其转账至湖北某农商银行的亲戚账户中。

在柜面办理业务过程中，该支行员工例行对其进行反诈宣传，并多次询问对方账户信息，施先生略显不耐烦地说道：“我知道你们是为我好，我都知道的，不会被骗的……”施先生在柜面落座后，将其带有账户信息的手机聊天记录出示在柜员面前。在微信聊天界面，柜员发现了一些较为不和谐的字眼。于是，经办柜员顿时警惕起来，发现施先生聊天对象的头像为身着西装的年轻男性，不符合客户所述人名为“王小花”的转账方客户“画像”。另外，该支行主管在知晓施先生前来办理通存业务并且转账方地处河北省时，也十分诧异，因为施先生在上周五也是以同样的理由为其在四川省的“亲戚”转账了2.5万元。该主管察觉异常后，立刻将此情况进行通报。

种种不合乎常理的因素使施先生存在洗钱的嫌疑不断加大。该支行柜员便对施先生强调：“洗钱是刑事犯罪，情况严重及金额巨大是会坐牢的。”通过关注施先生的举止变化，该支行柜员基本确定其正在参与洗钱，该支行主管在综合研判后决定报警处理。半日后，警方传回消息，此人确实涉及洗钱，但金额较小不足以立案，此人上级则为诈骗分子，有进一步的追查价值。

近年来，太仓农商银行高度重视涉诈风险防范工作，在发现可疑行为后及时报警，也为反诈工作提供了一些有用的线索。下一步，该行将持续做好防范电信网络诈骗宣传工作，做好内外联动、“警银”联动，切实保护老百姓的财产安全。