怀来农商银行东花园支行多措并举 提高反洗钱工作质效

为有效预防和打击洗钱犯罪活动，维护社会安全，提高社会公众对洗钱违法犯罪活动的认识，前不久，河北怀来农商银行东花园支行积极组织开展了形式多样、内容丰富的反洗钱活动。

该支行结合多种新型洗钱“套现”案例，对银行网点周边区域的实体店和个体工商户开展反洗钱上门宣传；通过电视、LED屏循环播放反洗钱主题视频和标语，提醒群众如何识别并远离洗钱陷阱。该支行在营业厅还设立专门宣传角，摆放宣传折页、张贴宣传海报，并利用微信公众号等多种形式向客户普及反洗钱、防电诈知识，提高客户对洗钱、电信网络诈骗危害的认识与防范能力。同时，该支行组织员工深入社区、农村、广场等公共场所，通过发放宣传资料、面对面讲解等形式向广大群众普及反洗钱知识，讲解洗钱犯罪的特征、危害和防范措施。此外，该支行聚焦农村老年群体，有针对性地开展反洗钱知识普及，呼吁老年人警惕洗钱陷阱，不要被所谓的“高息返利”冲昏头脑，帮助他们更好地了解洗钱犯罪的危害和防范措施，提高老年人的自我保护能力，守护好自己的“钱袋子”。

该支行要求每一位员工认真学习《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》等反洗钱法律法规，熟悉反洗钱的三大核心业务，即客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告，明确监管要求和工作方向；要求每一名党员通过解读反洗钱典型案例，了解洗钱犯罪的常见手段和特征，掌握反洗钱工作的基本流程和方法，提高识别和报告可疑交易的能力。同时，该支行积极组织员工参加各级反洗钱技能培训活动，提升员工的专业素养与风险识别能力，确保每位员工都能准确识别洗钱行为，有效应对洗钱风险。

日常业务办理中，该支行工作人员严格执行反洗钱工作要求，在为客户办理大额资金交易时，加强尽职调查，确认资金用途和款项来源，有效阻断洗钱通道；同时，对新开账户实施严格的客户身份识别，确保信息真实准确，并对其进行用卡安全提示。此外，该支行工作人员通过对当日所做业务进行及时回看和甄别，捕捉异常交易信号，让洗钱犯罪无处遁形。