固安农商银行强化体系建设 促进审计工作提质增效

年初以来，河北固安农商银行持续强化内部审计体系建设，通过优化审计流程，加强内部审计监督，细化各项审计措施，持续完善审计体制机制，提高审计工作质量，全面助力全辖业务合规经营、高效发展。

固安农商银行完善顶层设计，对照《商业银行内部审计指引》《河北省农村信用社联合社审计章程》等文件，修订《固安农商银行审计章程》，明确审计独立性、权限范围和报告路径，确保审计监督穿透至“末梢环节”。同时，该行细化操作规范，针对审计外包等风险领域，修订专项审计规程，实现制度与业务发展同步更新，确保内部审计质量。该行还制定《审计整改工作管理细则》，对审计查出的重要问题及时研究部署，推进问题及时、彻底整改。

固安农商银行按照监管部门要求和重点业务领域，制定年度审计计划，聚焦业务薄弱环节；细化信贷、财务、运营等业务审计方案，按审计方案确保关键环节全覆盖，避免遗漏重要风险点；根据《审计整改管理办法》对审计整改建立问题台账、落实对账销号、后续监督，直至整改完成，形成审计整改闭环管理，推动问题整改到位、责任追究到位。截至3月底，该行共开展序时、柜面飞行、电子银行业务3个审计项目，发现问题业务9笔，涉及金额2730万元，将风险隐患消除在萌芽状态。

固安农商银行依靠审计管理系统审计疑点信息、临时任务模块监督、防控业务风险；充分运用信贷管理系统、数据应用平台等系统之间的相互交叉运用，形成内部系统监督体系；加强天眼查、企查查、DeepSeek等软件的协同运用，提高审计工作数字化水平，提升揭示风险、及时发现和处理违规操作能力。截至3月底，该行通过审计管理系统共提取疑点问题22笔，认定问题1笔，依规对问题责任人进行问责，强化违规必惩有效震慑。

固安农商银行开展业务培训，针对重点业务和审计人员能力薄弱业务，制定各月培训计划，按月组织员工对河北省联社修订的各项信贷、财务、反洗钱、审计等制度进行学习，分析讨论审计要点和审计技巧。截至3月底，该行共组织开展培训3次，参训15人次。同时，该行组织以审代训，参加过省、市级审计项目的人员重点对审计过程中存在的疑点、审计技巧等进行线索指导，深挖问题根源；制定管理细则，制定印发审计实施细则，对日常工作纪律、审计工作质量进行规范，确保审计人员认真履职，维护审计权威，提升审计工作规范化管理水平。

下一步，固安农商银行将持续提升审计工作质效，提高审计队伍素质能力，厚植合规经营文化，以高质量审计工作护航业务经营高质量发展。