南浔农商银行 确保经营预算合理分配

经营预算管理是财务工作的年度“重头戏”。浙江农商联合银行辖内南浔农商银行采用线上线下相结合的方式，平行推进预算编制工作，力求经营预算的合理性，将偏离度降至最低。

在线下预算方面，该行依托科技获取数据，结合管理会计平台信息，全面考虑存贷规模、存量存贷利率状况、存贷重定价等多重因素，对存贷利息收入、存款利息支出进行多维度测算。在线上预算方面，该行充分利用经营预算管理系统，通过设定年度业务总目标，调整新投放和续作业务利率，设定预算业务产品增长规模、年度收支情况等步骤，生成存贷、资金业务和利润的精准测算数据，完成年度预算编制。

该行加强预算执行结果的复盘分析，对全年预算落实情况进行全方位、全过程的跟踪监测，每季度对预算执行情况进行深入剖析，通过经营预算管理系统将实际业绩与预算目标进行对比，结合资产负债管理的分析结果，准确识别业务发展中的短板指标。

面对息差持续收窄、成本居高不下的严峻挑战，该行特成立财务预算执行小组，全面负责财务费用预算执行的审议工作。该小组对合同签订、资产采购等方面进行审议，对日常经营活动产生的财务费用进行严格的监控和管理，防止超预算支出和不合理的费用支出，从源头上控制成本支出，从而实现资源的优化利用，降低整体财务运营成本。