成功堵截一笔涉案资金

近日，家住贵州省遵义市凤冈县天桥镇的杜某来到凤冈农商银行天桥支行办理5万元的现金取款业务。

在业务办理过程中，天桥支行会计主管发现该账户正是当天触发行内风险监督预警的账户，因一直联系不上客户，正打算对该账户进行管控。经对杜某入账资金进行排查，工作人员发现该笔资金入账情况异常，账户资金交易特征与公安机关通报的通过取现方式转移涉诈资金的模式高度相似，在向客户杜某询问资金来源、用途以及交易对手时，杜某支支吾吾，一直用手机进行聊天，并拒绝提供交易对手的联系方式。凭借风控模型提示和敏锐的风险意识，工作人员判断该笔资金可能涉嫌诈骗。因资金数额较大，工作人员便立即向管理部门报告并向当地派出所报案，同时积极与杜某进行沟通和安抚其情绪。

接到天桥支行反馈的情况后，凤冈县天桥镇派出所民警迅速赶到现场。面对民警的询问，杜某声称自己在做善事、献爱心，不认为自己是在参与洗钱。在民警和天桥支行工作人员的普法教育和耐心劝阻下，杜某意识到自己被骗。此次事件体现了凤冈农商银行员工高度的责任心和职业素养。