张家港农商银行兆丰支行 成功拦截一起装修款诈骗案件

近日，一通来自外地的电话引起了江苏张家港农商银行兆丰支行的高度警觉。客户陈女士着急要提升非柜转账额度，声称需紧急支付女儿房屋装修款项。面对“客户急需用款”的特殊情况，接线柜员并未立即执行操作，而是启动“穿透式尽调”流程，并通过“交易回溯法”核查资金流向。

在通话过程中，陈女士的异样行为，引起了柜员的警觉。于是，接线柜员在安抚陈女士情绪的同时，以资料审核为由暂缓操作，并迅速向运营主管汇报情况。运营主管了解情况后，初步认定陈女士有较大的涉诈风险，随即控制该客户非柜交易，并上报总行。与此同时，该支行立即启动“银警联防”机制，与当地派出所取得联系。经警方大数据研判，确认该账户系涉诈风险账户，随后启动急止付程序。

此次事件中，兆丰支行工作人员凭借敏锐的风险识别意识和规范的应急处置流程，有效阻断了诈骗资金转移，展现了金融机构在反诈工作中的应有担当。