慧眼如炬 精准拦截

不久前，四川青神农商银行黉门街分理处凭借专业敏锐的风险防范意识与高效的联动机制，成功拦截一起电信诈骗案件，为客户挽回5万元经济损失，获青神县公安局反诈中心高度赞誉。

事发当天，客户赵某至黉门街分理处办理5万元取现业务。在业务办理过程时，触发系统风险提示，经办柜员立即核查账户交易流水，发现其账户前一日（4月10日）有一笔外省不明资金入账。面对该分理处工作人员的询问，赵某神色慌张、言辞闪烁，种种异常行为引起经办柜员的警觉。在深度调查中，该分理处工作人员对赵某提供的交易对手电话进行了核查，经核实发现该号码未进行实名登记，无法溯源。随后，通过社区协助联系上赵某女儿，得知其所述资金来源与事实完全不符，且核查期间赵某持续与他人通话，疑似接受诈骗分子 “远程指导”。

为此，青神农商银行快速启动反诈应急机制，总行反诈专员第一时间将异常情况上报至县公安局反诈中心。经多方综合研判，确认该笔资金存在诈骗风险，黉门街分理处工作人员果断采取账户管控措施，拒绝赵某取现请求。次日，该账户被公安机关依法止付。4月23日，在青神农商银行与县公安局反诈中心紧密协作下，涉案资金全额返还给客户，切实守住了客户的“钱袋子”。