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12 2017
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江南农商银行多措并举 助力新型工业化发展

□ 作者 岳丙寅

为深入贯彻落实党中央、国务院关于推进新型工业化的相关决策部署,江苏江南农商银行坚守服务实体经济的根本宗旨,聚焦新型工业化发展方向,通过深化产融合作、强化产业政策与金融政策协同,为扎实推进新型工业化、加快发展新质生产力提供高质量金融服务。

聚焦核心技术攻关,筑牢产业链金融支撑

位于长三角制造业高地常州的爱派尔(常州)数控科技有限公司(以下简称:爱派尔数控科技公司),多年来专注于自主研发透平叶片五轴加工专机,旨在打破国外技术垄断。2017年,爱派尔数控科技公司初创时,面临着高端数控机床市场被欧美日企业垄断、透平叶片加工技术受制于人的困境。由于该企业选择全产业链研发路径,高精度机床研发投入巨大,仅技术攻关阶段便耗资2000余万元,叠加高刚性材料采购、国际顶尖人才引进等成本,初创期资金链承压显著。2020年,在该企业因缺乏抵押物而陷入融资困境时,江南农商银行主动介入,联合担保公司创新推出“园区保”产品,并为企业发放了首笔贷款。2021年,爱派尔数控科技公司获评高新技术企业后,该行迅速将贷款产品升级为“常科贷”,有效降低了企业融资成本。在农商银行持续的信贷资金支持下,爱派尔数控科技公司于2023年推出了精度与可靠性比肩国际顶级品牌的五轴加工专机,成为中国数控机床领域的标杆企业。

在强化产业链协同方面,该行依托常州工业母机产业超400亿元的规模优势及产业链协同基础,将服务从单一企业延伸至产业全链条,构建起产业链协同的金融生态。2024年初,爱派尔数控科技公司联合9家下游企业举办了工业母机项目融资洽谈会。会议当天,该行现场为供需两端定制“一企一策”金融方案,为采购方提供设备融资租赁服务,为爱派尔数控科技公司增加授信,支持其研发扩产。截至今年6月末,该行共认定核心企业5358家,链上企业准入9.97万家,主动授信733.10亿元;链上企业新增用信903家,新增用信金额249.45亿元。

创新融资服务模式,加速科技成果转化

在创新“政银”合作产品方面,该行与常州高新区创新创业服务中心、担保公司合作,推出高新区(新北)“科创积分贷”专项产品。截至6月末,该行精准服务园区内的科技型企业58家,发放贷款近百笔、金额2.5亿元。

在构建综合服务模式方面,该行针对科技型中小企业“轻资产、高成长”特点,建立“政府+银行+创投+保险+担保”合作模式,大力推广“人才贷”“苏科贷”等“政银担”协作产品。截至6月末,该行累计发放科技类信保贷款396笔、金额19.22亿元;助力“新能源之都”建设,支持“发储送用网”科技型企业567家,发放贷款185.7亿元。该行不断加大对“专精特新”中小企业、高新技术企业等的支持力度,服务科技部门认定的科技型中小企业5422家,贷款余额314.94亿元;服务高新技术企业2846家,贷款余额219.74亿元;服务工信部门认定的各类“专精特新”企业1071家,贷款余额134.15亿元。截至6月末,该行累计服务科技型企业7966家,贷款总余额达333.18亿元。

发展绿色金融,驱动产业低碳转型

在构建绿色金融生态方面,江南农商银行将绿色金融纳入董事会核心议题,通过“战略规划—组织架构—制度保障”三位一体设计,实现从被动执行到主动引领的转变;通过“清单制+责任制+时效制”营销模式,对接省市新能源企业名录,梳理光伏、储能、余热回收等重点领域项目库,实行“一户一策”定制化服务。截至6月末,该行累计投放碳减排贷款39.6亿元。

在打造全周期绿色产品矩阵方面,该行针对初创期企业,创新推出“绿科融”(银担合作)和“专精特新贷”产品,为企业提供纯信用贷款。截至6月末,该行“专精特新贷”余额17.62亿元。针对成长期企业,该行依托“常绿分”模型,创新“常绿贷”产品,利率最低至LPR。截至目前,该行累计为125家企业发放贷款,贷款余额11.65亿元。针对成熟期企业,该行累计发行5亿元绿色金融债券,并将其投向光伏设备制造和绿色农业领域,预计年减排二氧化碳1.15万吨。

优化跨境服务,拓展开放发展空间

在落实稳外贸政策方面,面对关税冲击下外贸企业成本增加和订单流失的困境,该行推出包括支持外贸企业发展在内的九项措施,对跨境人民币汇出汇款、信用证审单等费用实施减免,减轻中小企业资金负担。该行联合辖内分支行积极开展“汇率避险服务一对一走访”活动,截至6月末,累计走访企业超200家。该行不断优化改进传统“增汇宝”业务,降低单笔结汇门槛。截至6月末,该行“增汇宝”业务累计签约金额达6.3亿美元。

在支持企业“走出去”与深化区域合作方面,该行不断加大对民营企业尤其是小微外贸企业的走访支持力度。截至6月末,该行累计为小微外贸企业发放贷款618家、金额77.25亿元。该行聚焦东南亚重点海外布局地区,于今年5月举办了“跨境扬帆·江南护航”服务企业“走出去”金融专场暨“跨境通”品牌发布会,与马来西亚联昌银行达成战略合作意向,为常州企业在东南亚地区发展提供更加坚实的金融支撑。

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