沅江农商银行 成功拦截涉诈资金获表扬

日前，湖南沅江农商银行收到一份特殊的礼物——一封来自沅江市打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议办公室的表扬信。对该行营业部主动履行社会责任、积极与公安机关协作联动成功阻止电信网络诈骗、为受害群众挽回经济损失的反诈工作给予高度赞扬。

当日上午11时许，客户肖女士急匆匆地来到该行营业部，申请调高账户及手机银行转账额度，计划转出前一日收到的8万元“欠款”。资金快进快出的异常情况立即引起工作人员警惕。柜员严格履行风控职责，深入询问肖女士与付款人关系，并要求提供欠款佐证。肖女士对所谓“欠款”描述含糊不清，无法提供有效证明，甚至没有付款人微信。这一反常表现立刻引起柜员警觉，她一边稳住客户，一边迅速向委派会计报告情况。委派会计赶到后，对肖女士进行更细致的询问，并对她提供的付款人手机号码进行深入核查。经查发现该号码未绑定任何可证实的微信或支付宝实名账户记录。至此，工作人员基本判定该资金为涉诈转移资金，随即拒绝了肖女士的转账提额申请，向其分析转移涉诈资金的后果，并进行反“电诈”宣传教育。同时，工作人员立即向沅江市反诈中心报告异常情况并联系当地派出所协查处置。民警到场确认交易异常，将肖女士带走调查。最终，警方确认该笔资金涉案，营业部成功堵截了这起涉诈资金流出。

此次成功堵截涉诈资金转出，是该行在反诈工作中快速响应、协调配合、“警银联动”有效守护群众“钱袋子”的有力体现，充分彰显了该行在防范电信网络诈骗工作中的高度责任感和专业能力。