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默认面对复杂多变的金融环境和日益严格的监管要求，江苏南通农商银行将合规案防工作视为高质量发展的生命线，通过网格化管理、精准化排查和科技化赋能等方式，构筑起一道日益坚固的风险防控堤坝。
在责任传导机制上，该行打破了传统的“高层—中层”简单分层模式，创新推行以金融机构、业务小组为单元的分级集中签约机制，推动责任压力层层分解、精准落地，实现了责任传导的高效化、全覆盖；同时，通过与外包公司联动，将大堂保安和大堂助理等136名外包人员纳入合规管理体系，真正实现合规管理全覆盖。该行由分管领导牵头挂帅，创新构建“党建+业务+合规宣导”三位一体的工作模式，通过细化合规案防工作标准，组织开展合规标语征集、典型案例研讨、合规微课宣讲、知识竞赛比拼等系列活动，有效激发网格员工的参与热情，切实强化全员合规责任意识。
该行聚焦重点机构，实施差异化管控，对监管及审计部门发现的问题，建立“一问题一台账”，明确整改目标、路径与时限，形成“自查—整改—评估”管理闭环，整改完成率达97.31%；围绕“维秩序、优服务、强合规”主题及“黑灰产”治理要求，开展多轮专项排查。2025年，该行累计向监管部门报送有价值线索26条，为净化金融环境贡献了坚实力量。
该行持续完善重点关注人员管理机制，制定重点关注人员认定标准，进一步明确纳入标准、来源渠道、退出机制等，梳理形成涵盖82项内容的异常行为关注清单。截至目前，该行已将存在异常行为的56名员工全部纳入重点关注台账，实施动态跟踪管理，切实实现对重点人员的差异化、精准化管控。
除此之外，该行按季度推进员工异常行为日常排查，综合运用征信排查、谈心谈话、家访联系等十六项排查手段，成功织就一张立体化监测网络。2025年，该行累计完成征信排查1199人、员工家访1085人、谈心谈话1040人、客户回访2822人、问卷调查1128份，以全方位排查举措筑牢内控合规防线。该行通过专业分工、统一标准、集中会商、延伸排查的层层深入机制，对3197条预警数据进行精准过滤，发现问题数据91条，问题检出率达2.8%、处置率达100%，通过科技手段，让隐蔽的异常行为无处遁形。
面对海量数据和复杂风险形势，该行致力于推动预警核查向标准化、流程化、智能化升级，打造“智慧风控”新范式；率先制定《合规系统预警核查工作管理办法》，厘清各级职责，为核查工作立规矩，形成“条线初筛—机构核查—部门复核—专班攻坚”的分级响应机制，确保风险线索得到与级别匹配的处置资源。该行对全行员工家属信息进行集中梳理与校准，修正各类错误信息98条；同时，优化8个员工行为监测模型，让风险预警更加敏锐。
未来，该行将继续秉持审慎经营的理念，让合规意识内化于心、外化于行，为全行持续健康发展奠定更加坚实的基础。
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