普定农商银行 “警银”联动拦截涉诈资金

日前，贵州普定农商银行收到一封由云南省云县公安局反诈中心发来的感谢信，对该行下辖坪上支行员工快速响应、规范处置、协同反诈的专业担当给予高度肯定。

1月末，客户前往该取现40300元，柜员查询流水发现该笔资金为前一日跨行汇入，询问资金来源时，客户声称是朋友还款，但其所说的朋友与汇款人不符，经继续询问，该客户对汇款人情况并不知晓。该支行柜员当即警觉，第一时间将情况上报网点会计运营主管、运营管理部反诈专员，经研判后判定存在涉诈风险，立即管控该账户；同时，启动“警银”联动机制，紧急联系县反诈中心民警前往网点处置。经警方核查发现，入账资金来自云南省云县某银行，并确认该笔资金涉案，在与云县公安局取得联系后，将该笔涉案资金返还给受害人，有效防止了群众财产损失。