灌云农商银行 多维发力防控不法贷款中介风险

为坚决整治不法贷款中介，近年来，江苏灌云农商银行统筹宣传引导、全流程风控、数字筛查、内部管控、线索移送等多项举措，搭建一体化、全链条风险防控体系，全力保护经营主体融资权益，牢牢守住全行信贷资产安全底线。

该行搭建起线上线下深度联动的金融风险宣传矩阵：线下紧扣“3·15”消费者权益日、“4·15”全民国家安全教育日等关键时间节点，集中开展针对性金融知识宣传；在客户经理办公区醒目位置张贴拒不法贷款中介提示牌，并要求客户经理在贷款调查、放款用信全流程环节，主动向客户口头告知贷款中介各类欺诈套路；线上依托官方公众号持续推送风险警示内容，多渠道拓宽宣传广度，有效降低群众被不法中介诱导欺骗概率。

该行出台专项长效防控方案，组建信贷、风险、合规、纪检、审计跨条线协同防控专班，严格落实贷前风险告知、贷中经营材料与征信核验、贷后资金流水监测全流程管理；同时，落地省行中介疑点识别模型，组织开展月度批量跑批筛查，聚焦重点客户、网点、客户经理开展穿透式核查。