南充农商银行安汉支行 “警银”联动成功拦截涉诈资金

近日，四川南充农商银行安汉支行凭借一线柜员的高度警觉与“警银”快速联动机制，成功拦截一笔40万元涉诈资金，为异地受骗群众全额挽损。

案发当天，一名客户到安汉支行柜台申请解除银行卡限制并取现40万元。经办柜员按大额交易管理规定边办理、边核查账户流水，发现该账户刚入账一笔异地大额汇款，该笔资金的进出时点、交易金额均不符合正常经营或生活往来特征，整体交易轨迹存在明显反常疑点。该支行柜员随即细致询问客户资金用途、核实交易背景，客户表述含糊，无法提供对应资金来源证明材料，且全程情绪焦躁，反复催促加急办理。察觉到风险后，该支行柜员第一时间中止业务办理，同步将异常交易线索报备属地反诈中心。

属地民警迅速抵达现场开展核查，最终确认该客户此前轻信微信陌生好友话术，被网络借贷诈骗分子诱导，以为通过银行卡“刷流水”即可提升贷款额度，被动配合对方完成操作，账户内收到的40万元，实际是山东籍受害人遭遇电信网络诈骗后转出的涉案资金。经“警银”双方协同处置，这笔资金被成功拦截并返还受害人。