广信农商银行 严把开户准入关口 守牢反诈金融防线

近日，多名外省籍客户先后走进江西广信农商银行网点，申请开立银行卡。

网点工作人员严格按照开户尽职调查要求，发现这些客户普遍存在“三无”特征——在本辖区无固定工作、无常住地址、无真实合理的生产生活需求。当被问及开户原因时，客户给出的理由更是令人警惕：有的称“想参与银行卡权益活动”，有的说“卡片外观好看想办一张”。这些缺乏真实业务支撑的开户理由，符合异地开户的典型情形。

面对疑点重重的开户申请，工作人员没有简单拒绝，而是秉持“防范为主、教育先行”的理念，向客户开展反诈、反洗钱知识宣传。通过充分的风险告知和耐心的政策解读，客户最终主动放弃了本次开户申请，多笔可疑开户业务得到成功拦截。