瑞金农商银行 筑牢反诈“防火墙” 守护群众“钱袋子”

长期以来，江西瑞金农商银行充分发挥网点一线“前哨探头”作用，将反诈识别、风险劝阻融入柜面服务、客户接待全过程。该行员工凭借扎实的反诈业务能力和敏锐的风险洞察力，接连成功堵截多起电信网络诈骗，用实际行动守护群众“钱袋子”。

7月14日，一名客户来到瑞金农商银行壬田支行申请解除账户管控。工作人员按照流程仔细核实交易背景与资金来源，但客户回答含糊不清。该行第一时间联系资金转出方协查核实，确认该笔款项是受害人遭遇电信网络诈骗后转出的被骗资金。经过耐心沟通劝导，客户同意将涉诈资金原路退回受害人，顺利完成涉诈资金堵截处置。

7月30日，一名客户来到瑞金农商银行东升支行求助，称自己手机出现异常提示。柜员看到手机锁屏弹窗诱导输入密码解锁，当即判断手机疑似被诈骗分子远程操控，立刻制止客户输入密码，指导客户拔出手机SIM卡，并对其账户采取“只收不付”管控，保全资金7700元。

8月17日，一名客户致电瑞金农商银行下坝支行，申请调高非柜面交易额度。柜员和客户经理核查流水时发现该客户提前销户定期存款且转出金额不断增加。经反复沟通，客户称其在陌生软件上资金被冻结，需要充值才能解冻。员工迅速识别这是典型刷单诈骗，第一时间限制客户非柜面交易，切断转账充值通道，耐心宣讲刷单骗局套路，打消客户继续充值的想法。