廊坊城郊农信联社开展客户身份识别排查异常账户交易风险隐患

为加强客户身份识别，严控风险隐患，河北省廊坊市城郊农村信用合作联社（简称：城郊联社）要求各营业网点认真开展客户开户、电子银行注册等源头业务的身份识别工作，做好联网核查，特别是对异地客户严把准入关。

自2020年第四季度起，城郊联社在全辖网点开展对2017年至2019年开户的存量异地个人客户进行重新识别，同时对客户账户交易进行全面排查。此次排查，根据客户信息中的联系电话与客户进行联系回访，目的是确认账户是否为本人使用，客户对账户交易是否了解，是否能合理解释账户的交易用途；对初步电话核实存疑的客户调取其开户时的授权画面，以进一步确认是否存在冒名开户情况；确认客户是否开通网银或手机银行等非柜面业务交易，设置的单笔及日累计交易限额是多少，以此评估账户面临的风险程度；对经前几步重新识别无法联系或存疑的客户进一步查询其账户自开立至今的交易流水，以确认是否存在不符合正常账户使用特点和习惯的可疑特征。

通过此次排查，确实发现了一些潜在风险账户，进而对城郊联社更好的开展反洗钱工作具有重要意义。