构建农商银行网点合规管理体系

“欲求木之长者，必固其根本；欲流之远者，必浚其泉源”。随着金融业步入严监管时代，作为提升银行内部管理水平的重要手段，合规管理已然成为农商银行推动高质量发展的基础性工作，构建完善的基层网点合规管理体系势在必行。

坚持高位推动，形成上下一体的合规管理共识 在实际工作中，农商银行领导干部在合规管理上的重视程度及经营行为，对基层网点员工具有很强的指引作用。要坚持在监管政策框架下，持续推进合规管理领导机制建设，实行“一把手”负责制，从顶层设计的高度规范领导干部的意识和行为，从而带动员工整体的行为合规，形成“自上而下、上下一体”的合规管理共识，为扎实推进基层网点合规管理奠定思想基础。

强化制度建设，构建科学高效的合规管理体系 制度是企业发展的核心，提升农商银行基层网点合规管理水平，要结合农商银行发展实际全面梳理完善各类制度，推动制度体系化建设，促进制度建设和治理效能更好转化融合；同时，要强调制度的约束性，用制度明确风险防范的具体措施，运用制度优势应对风险挑战。

推进文化培育，打造全员参与的合规管理环境 农商银行要充分发挥文化育人的作用，大力推动合规文化建设，通过结合基层示范党支部阵地建设、“一行一品”基层网点品牌形象建设，努力加深合规文化的渗透性和影响力，提升合规制度执行的穿透力。同时，要常态化开展合规知识竞赛、合规大宣讲、合规经验分享等教育活动，通过“以考促学、以讲促学、以研助学、以效验学”，营造浓厚的合规文化氛围，强化全行员工合规意识，提升合规操作水平。

优化考核机制，明确导向正确的合规管理方向 农商银行要提升合规管理指标在绩效考核中的比重，建立动态指标考核管理体系，统筹考核经营指标和合规指标，避免机械化的业绩考核扭曲基层网点经营行为。要加大制度执行考核力度，更强调事前预防、事中管控、事后监督的合规管理方式，提升风险防控能力。要按照人岗相适、人事相宜的原则，完善农商银行岗位用人机制，突出“奖优罚劣”的考核原则，提升基层网点合规管理水平。

（作者单位：湖南省农信联社岳阳办事处）