盐山县农信联社多措并举构建案防合规长效机制

河北省盐山县农信联社始终将依法合规经营作为发展的生命线，着力构建案防合规长效机制，以实际行动让合规文化深入人心，使“人人讲合规”变为自觉行动，促进该联社稳健发展。

构建合规教育长效机制。该联社把加强形势教育放在首位，引导员工从金融行业固有的特性中清楚的认识到加强案件防范工作的重要性和必要性，做到逢会必讲、逢会必督，增强员工案防工作的责任感和使命感。同时加强警示教育，选择不同的正反面典型案例作为教材，利用身边的事教育身边的人，帮助广大员工算好“政治账”和“经济账”，增强拒腐防变能力。2021年，该联社召开警示教育大会，对中层干部以会代课开展廉政警示教育，聘请盐山县纪委监委第四监察组邢成新主任作《畏法慎行，远离职务犯罪做一名优秀的联社职工》的报告和组织观看《员工从业行为警示教育》片，并要求员工写出观后感。

构建制度约束保障机制。该联社注重加强制度建设，根据省联社、沧州审计中心有关要求，结合自身实际，自上而下分别签订303份《2021年度案件防控目标责任书》和《遵守纪律合规操作承诺书》，覆盖每一个环节、每一个流程、每一个岗位和每一个风险点，使各项业务活动始终处于制度的约束之中。同时加大各项制度的执行力度，通过操作风险监测、集中检查及各项专项检查，切实纠正有章不循、违规操作的行为。

构建重点环节控制机制。该联社抓好重点人员监督，对班子成员及中层干部开展合规经营、履职状况、勤政廉政等检查、监督和评价，规范约束其行为；对信贷人员，将其“生活圈”“娱乐圈”和“社交圈”纳入监督范畴，实施动态管理。同时抓重点业务条线整治，对贷款进行每月定期检查，严防垒大户、顶（冒）名贷款等违规现象发生；对大额存款变动、存款账户异常变动和重点账户存款变化及时进行检查；严格落实柜员在办理业务中各个环节的管理，切实防范柜面操作风险；加强银行卡交易监测和使用管理，每月对ATM进行巡查，及时排查风险隐患，重点加强业务人员系统操作风险防范。

构建违规违纪惩戒机制。该联社坚持从严执纪，定期开展制度执行情况的监督检查，凡有章不循、违规操作的，做到发现一件、严肃查处一件，严重违规的要解除劳动合同，加大违规成本，涉嫌违法犯罪的，坚决移送司法机关追究刑事责任；坚持新发同类同质案件从重处理，对反复发生的同类同质案件，对相关领导和责任人从严从重处理。