泗洪农商银行精准施策推进涉案账户压降工作

近年来，受新型网络电信诈骗的影响，利用银行卡涉案的账户呈现高发态势，压降涉案账户的工作刻不容缓。对此，江苏泗洪农商银行精准施策，持续推进涉案账户压降工作，全力维护和谐稳定的县域金融环境。

该行组织全员系统学习各级管理部门下发的相关指导文件及政策，从防控、排查、处置、监督等多个环节进行科学研判，成立以总行行长为组长的工作领导小组，建立常态化管理监督机制，确保各项举措稳落地。

该行从严从细抓好柜面开户、账户解锁、变更电话号码等业务过程中的客户身份核实核查工作，通过账户管控、审慎或婉拒办理业务等方式，进一步强化涉案银行账户源头治理；针对“睡眠户”“僵尸户”“一人多户”等，通过电话沟通、外拓走访、村组询问等方式，多途径核实客户信息。

此外，该行持续开展“进商铺、进社区、进校园、进园区”等宣传活动，通过发放宣传册、摆放宣传展板、悬挂横幅等形式，向群众讲解非法集资、信用卡诈骗、传销等涉众型经济犯罪活动带来的危害，营造“全民反诈”的浓厚氛围，助力形成“严打严防、打防结合”的高压防线。今年以来，该行累计开展外拓宣传110次、覆盖群众3.3万余人。