九台农商银行构筑反诈防线用心用力守好群众“钱袋子”

为维护人民群众的财产安全，近年来，吉林九台农商银行严格贯彻落实相关政策法规及工作要求，持续强化机制建设，推动源头治理，提升防控意识，构筑反诈“防护墙”，以实际行动帮助群众守好“钱袋子”。

该行积极贯彻落实《反电信网络诈骗法》要求，将反诈工作列为消费者权益保护的重要内容，纳入全面风险管理体系。结合电信网络诈骗新形势，持续完善相关制度修订，并制定宣传工作方案；同时，按照“全民反诈在行动”相关要求，成立专门领导小组，全面统筹电信诈骗治理工作，并将此项工作与消费者权益保护考评相结合，确保反诈工作高质量开展。

按照“谁的账户谁负责”“谁的客户谁负责”的原则，该行压实主体责任，详细了解客户的真实身份和资金的真实来源及用途，确保留存客户信息资料的真实性、完整性；对长期不动户、一人多户等开展全面排查清理，最大程度降低潜在涉诈风险。对公安机关认定的涉诈账户，进行全面倒查，排查风险防控薄弱环节；加强与监管对接，实现“一点接入、全面布控”，切实加强业务监测和风险预警；同时，延伸识别涉案账户关联账户、可疑主体、交易对手、手机号等信息，实现风险识别、风险核查、风险管控全流程闭环管理。

该行坚守金融为民初心，积极履行反诈宣教责任，通过运用“线上+线下”等手段，持续扩大宣传范围，提升宣传质效。在线上，该行通过微信公众号、抖音账号、美篇等载体，开辟反诈专栏，选取电诈、非法集资等典型案例，以图片、漫画、小视频等喜闻乐见的形式进行解读，增强感染力，确保活动宣传接地气、入人心；在线下，强化各营业网点的阵地作用，做到“主题上屏、海报上墙、资料上架”，介绍诈骗新型手段、普及买卖银行卡的危害、维护消费者权益的途径等；与公安机关建立“反诈联盟”，深入村屯、社区、商户、学校、园区等重点区域开展宣传活动，以身边人身边事警醒广大群众，切实增强群众的反诈意识。