南和农商银行深化内控建设 提升风险合规管理质效

今年以来，河北南和农商银行深入推进全面风险管理建设，提升风险合规管理质效，努力推动防风险、强合规、促发展工作再上新台阶，促进该行持续、稳健、高质量发展。

该行以不良贷款清收处置“百日攻坚”活动为契机，多举措开展不良贷款清收工作；提前分析研究不良资产清收工作重点，确定全年压降化解清收目标，列出重点清单，进行好、中、差类别分类，并逐笔逐户进行可行性研究分析，“一户一策”，制定清收措施，综合利用现金清收、贷款核销、债权转让等措施使压降化解；将司法诉讼和财产保全相结合开展不良清收，通过利用人民法院诉前调解平台，对预诉案件进行诉前调解和财产保措施，对于调解无效的客户及时启动司法诉讼程序，加快资产处置进程；创新举措，积极协调司法公证人员入驻行内，现场开展贷前司法公证，通过贷前司法公证加快处置进程、提升执行效率。

该行持续推进案防合规文化建设，有序开展案防合规宣传、培训、教育活动；组织中层干部签订《案件防控目标责任书》、全体在职员工签订《遵守纪律合规操作承诺书》；按照“全覆盖、可操作、控风险”的要求，定期梳理各业务条线制度办法；充分发挥法律顾问作用，把合规性审核作为合同签订前的必经程序，有效防范业务风险；举办合规演讲比赛，组织开展合规培训，学习相关制度办法；对员工异常行为、非法冒用农信机构名义进行非法活动情况、案件风险隐患进行全面排查，常态化按时进行非法集资、金融放贷领域、银行保险领域扫黑除恶的排查及报送，从严管控风险，践行企业责任，净化金融行业环境。

该行稳步推进内部审计工作，对全辖网点进行突击检查，核对现金、凭证是否账实相等，现场观察工作情况、业务操作流程及各个环节；组织开展“飞行审计”、全面业务审计，开展关联交易、绩效薪酬、征信业务、消费者权益保护、反洗钱业务等专项审计，为各项业务发展筑牢“第三道风险防线”；对审计过程中发现的问题，要求责任人员立即整改、及时总结分析、作出处理；对于无法立即整改的问题划定整改期限，按时上报整改进度，汇报整改结果；对于无法整改的问题，查明问题来源，明确责任归属、严厉问责；创新事前、事中、事后审计相结合的审计模式，确保有问题早发现、早提示、早分析、早整改。此外，该行实施纪审联动，推进审计监督与纪检检查协同发展、信息共享、监督贯通和协同惩治，强化审计与纪检检查的威慑和警示作用。