沛县农商银行 织密反诈“防控网” 守牢百姓“钱袋子”

江苏沛县农商银行积极践行“金融为民”初心使命，坚决贯彻落实《反电信网络诈骗法》相关要求，扎实推进账户风险防控和涉诈“资金链”治理，织密反诈识诈“防控网”，守牢百姓“钱袋子”。

该行不断加强工作人员对电信诈骗的学习和识别，努力提高自身防范电信诈骗的能力；通过事前防范、事中拦截和事后管理、流程优化构建起了反电信诈骗体系，加强开卡审核和风险提示，加大自助机具巡查力度，主动询问客户业务办理情况，有效防范自助机具类转账的电信诈骗案件。

立足于当前新型网络诈骗现状，该行积极搭建“警银”合作模式，通过党建共建、业务交流等方式，提升全行的反诈能力，第一时间将成功堵截的电信诈骗案件报告给警方，并协助警方开展案件调查和案情分析，加强新型电信诈骗案例的研判和预防；对于不听劝阻的可疑人员，通过与警方的合力协作，发挥警方的权威性和说服力，帮助客户有效识别电信诈骗，避免财产损失。

该行持续加强员工反洗钱、反电信诈骗等金融业务培训，增强全员金融风险意识，提升反诈业务能力；持续开展常态化、多元化金融知识宣传教育，向消费者普及常见诈骗手法、防诈反诈的技巧等，线上线下多渠道普及金融知识、保护消费者合法权益，增强客户的风险识别及防范能力，以强烈的社会责任感全力保障客户资金支付安全，为社会公众筑起一道“金融安全防线”。