龙南农商银行 做细账户分类分级管理工作

今年以来，为切实防范个人银行账户风险，江西龙南农商银行通过强培训、广宣传、严把关、重排查等工作方式，严格落实账户分类分级管理工作，切实守护好客户的资金安全。

龙南农商银行通过专题培训、网络培训、以会代训等方式，组织运营主管、柜面人员对《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度》和省联社相关制度文件进行了学习，并组织员工根据相关案例开展分析探讨，让账户管理人员应知应会，确保账户分类分级工作落到实处。截至7月底，该行累计为350位参训员工开展了12次培训。

该行积极开展打击治理电信网络诈骗、反洗钱等警示宣传活动，常态化在柜面摆放宣传折页，充分利用网点LED屏滚动播放相关标语，在为客户进行开户服务的过程中切实履行警示告知义务，进一步提升了客户开立银行卡和安全使用银行账户的金融风险意识。截至7月底，该行累计开展150余次宣传活动，该行员工累计发放两万余份宣传资料。

龙南农商银行严格按照相关制度加强对个人银行账户开立资质的审核，通过强化尽职调查力度，加强对可疑人员的身份识别，严把个人银行账户开立准入关口，从流程、渠道、限额等角度提升金融风险识别和管控能力，确保个人账户开立、使用的真实性与合规性。

该行对存量客户进行全面细化分类，采取上门核实、客户身份“穿透识别”等多种尽职调查方式，综合评定客户的金融风险等级，逐一为重点客户、一般客户、风险客户的银行账户建立工作台账。截至7月底，该行已对46万余个银行账户进行了管控。