隆昌农商银行平安支行 成功拦截电信网络诈骗

近日，四川隆昌农商银行平安支行成功堵截一起利用所谓申请“扶贫款”并以“包装流水”为由，诱骗群众参与“跑分”的电信网络诈骗，拦截受骗资金1万元。

案发当天，客户徐某来到平安支行柜面办理1万元取款业务，并表示ATM机无法取款，同时要求提高非柜面限额。该支行柜员查询徐某流水明细发现，徐某所持银行卡已半年以上未发生交易，于当日11时由新疆某银行突然转入1万元。经询问，徐某无法准确回答资金来源，亦不知交易对方姓名，且在沟通的过程中一直在使用手机，大堂经理发现其有疑似通过他人指示进行取款的行为，出于职业敏感性，工作人员暂停取款业务，将客户引导至休息室了解情况。

原来，徐某通过某平台加入了一个“广州学习道德经”的团体，在该团体的引导下，他下载了一款APP，并在APP上添加了一位名叫“沈园圆”的好友，该好友以徐某符合申请“扶贫款”98万元为由取得其信任，引导徐某在隆昌农商银行手机银行上进行50元转账测试，并发送交易流水，同时指导徐某在支付宝上绑定隆昌农商银行银行卡。随后，以徐某流水无大额资金为由提出主动为其“包装流水”，以便更快申请到“扶贫款”；对方向徐某汇款1万元，要求徐某通过支付宝将1万元转入指定账户，转账失败后指示徐某前往银行取款，故出现上述一幕。

该支行工作人员意识到徐某已被卷入了电信网络诈骗，正在成为犯罪分子的“工具人”，便立即报警，并在民警到来前继续使用徐某手机与犯罪分子周旋。民警来到现场了解情况后表示，这属于典型的以“包装流水”为由的洗钱案件，骗子利用了受害者急于拿到“扶贫款”或贷款的侥幸心理，以“低息”“快速放款”“跑分”等条件吸引受害者，要求受害者进行所谓的“刷流水”操作，实际上是在利用受害者的账户，进行非法资金的转移和洗钱。同时，民警还向客户提示道：“目前，犯罪分子为了将一些其他受害者的资金进行转移，利用各种手段通过市民群众的银行卡进行转移，使其被动成为电信网络诈骗的‘工具人’。”