泗阳农商银行 筑起“黑中介”防护网

在金融市场日新月异的今天，“黑中介”成为不容忽视的问题，这些不法分子利用非法手段获取客户信息，进行欺诈活动，不仅严重侵害了客户的合法权益，也对银行的声誉和业务运营构成了巨大威胁。

面对“黑中介”的猖獗行为，江苏泗阳农商银行认识到单纯依靠传统审计手段已难以应对当前复杂多变的业务环境。为此，该行积极探索科学、合理的数据模型审计方法和技术手段，精准识别并打击“黑中介”行为。

在强化数据分析方面，泗阳农商银行充分利用现有资源，整合多源数据，实现审计系统与信贷管理、风险预警等多系统联动；通过对海量数据的深度挖掘与分析，成功揭示了“黑中介”的行为模式，并结合业务特点和风险特征，构建了符合农商银行实际需求的数据模型。这一模型的开发与使用，不仅提高了该行审计工作的精准度和审计效率，更为其在打击“黑中介”方面提供了有力的技术支持，进一步维护了金融市场稳定。