江油农商银行厚坝支行 成功阻截客户可疑转账

日前，客户薛某急匆匆来到四川江油农商银行厚坝支行，告诉该支行柜员自己急需用款30万元。该支行当班柜员对其资金用途进行例行询问，薛某告诉他该笔贷款资金主要用于自家小卖部的日常经营周转。但根据该支行柜员对薛某的情况了解，其所经营的小卖部营业额并不大，经营情况和消费习惯都与此次大额资金需求不匹配，且前言后语存在诸多疑点。

该支行立即安排专职客户经理对薛某的用款需求开展调查，并暂时限制了其自主放款权限，经过多方查证，最终得知薛某的真实用途是计划将该笔贷款用于“某宝”的投资活动，可能涉嫌违法。了解具体情况后，江油农商银行厚坝支行工作人员立即对其进行了劝说，薛某这才恍然大悟，意识到自己因为贪图高额收益和回报可能遭遇了诈骗，于是果断放弃了此次投资活动，及时避免了经济损失。