都匀农商银行龙山支行 “银警”联手堵截涉案账户资金转移

近日，贵州都匀农商银行与都匀市公安局快速联动，成功堵截一笔涉案资金转移，截留涉案资金4.5万元，有效保护了人民群众的资金安全。

12月6日12时30分，一位50多岁的男子在一位女士的陪同下，来到都匀农商银行龙山支行柜台要求支取4.5万元现金。经办柜员按照业务流程对客户进行身份识别和流水查验时，发现该账户今年以来的流水都是一些较小的金额，从几元到几百元不等，直至12月6日10时26分，突然有一笔从某行超级网银转入的45200元。由于该客户存在与日常消费不符，且有资金快进快出的风险，龙山支行经办柜员进一步询问该男子汇款对方的姓名，虽然其能快速回答，并补充说明这个款项是朋友的借款归还，但细心的柜员还是发现，客户似乎是在盯着手机照着念，且表情略显惊慌。

龙山支行经办柜员立即提高警惕，告知客户需将《涉案风险账户审查表》和近一年的银行卡流水，通过都匀市公安局反诈中心核实后才能支取。听到此要求后，该男子情绪激动地大声说道：“我取自己的钱，怎么还要去公安局核实，存款自愿、取款自由，把你们的规章制度拿给我看。”随着柜员的耐心解释，客户表示后续会去反诈中心核实，并于12时53分离开了营业网点。

16时30分，龙山支行工作人员接到都匀市公安局反诈中心警官打来的电话，反馈该笔资金确认为涉案资金，并在要求营业网点及时通知该账户的开户行止付后，表示会尽快带客户将涉案资金取出。