吉水农商银行找准短板 加强风险防控能力

为加强风险防控能力，近年来，江西吉水农商银行找准短板，精准发力，优化风险管理手段，坚持岗前培训制度，由业务部门对新员工进行上岗前的业务知识与技能和合规培训，保证上岗人员具备与其岗位职责相匹配的职业道德、业务知识和技能，做到人员与岗位相匹配，确保正确履行岗位职责、合规操作、兑现责权。

该行通过定期排查和确定第一、第二监督责任人（委派会计、网点负责人），密切关注信贷、柜员等重要岗位人员“八小时内”的工作表现，关注其经济往来、社会交往和家庭关系等方面出现的异常现象；认真落实重要岗位人员的亲属回避、强制休假和轮岗及交流制度。

该行对机构负责人的任用管理，推行公开选拔竞聘、任期考核、民主评议、离任审计等制度，防止“带病提拔”“一用就病”的现象发生。

该行通过签订工作“责任状”的方式，明确各网点及部室主要负责人为辖内风险防控工作的第一责任人，全面承担风险防控职责。同时，该行按业务对口的原则，明确各分管领导、各职能部门为本分管业务条线风险防控的第一责任人；加强对各类违法、违纪、违规行为的监督力度，定期或不定期对各项业务操作和运行机制进行有效的风险识别和监测，及时进行风险提示，防范操作风险、道德风险及案件风险等的发生，对案防的重点领域及风险高发环节或部位定期开展相关风险排查，确保排查的工作常态化。

该行实行高管风险防控责任制，坚持“谁主管、谁负责”“问题出现在哪里，哪里就要承担责任”“风险出现在哪里，哪里就要承担责任”，充分发挥纪委监督作用，联动审计和相关部门对违规违纪行为进行调查核实，收集证据，给予定性，并提出责任追究意见，把严明纪律体现在日常管理监督中，严肃处理相关责任人。

该行采取“员工积分+管理积分+考核评价”模式，构建全员合规档案库，建立全员年度行业审计违规问责台账，员工违规积分与管理人员管理积分相结合；根据审计部门年度要求，对所有员工及支行进行风险考核评价，评价结果作为评先评优的重要依据；充分发挥远程视频集中监控中心的作用，依托远程监控的实时画面监测、录像保存和回放等技术功能，对网点柜面业务、离行式自助设备等情况实现24小时全时段、全方位、全覆盖现场监测。

该行在全行营业网点及机关部门设置风险合规专员，实现监督辅导关口前移，推动合规风险专员专职化建设，风险专员由总行统一委派、统一管理、统一考核，有效履行监督、辅导和检查职能；主动拥抱监管，及时向监管部门表达自身合理合法的诉求，定期向监管部门报送合规风险管理计划和风险评估报告，不折不扣地执行和落实好监管部门提出的监管要求与整改意见。