蔚县农信联社 加强对公账户风险防控

今年以来，河北省蔚县农信联社认真落实人民银行张家口市分行关于打击电信网络诈骗的工作部署，严格执行河北省农信联社和人民银行企业账户涉诈风险专项治理行动方案，从源头上防范和化解金融风险，积极履行社会责任，多措并举，着力提升对公账户风险防控水平。

蔚县农信联社通过建立健全对公结算账户相关岗位责任制，发挥制度的保障作用。该联社严格落实开户尽职调查工作，明确尽调人员工作职责，严禁尽调舞弊等违规行为。同时，该联社要求辖内办理对公业务网点业务人员认真履行岗位职责，时刻警惕操作风险、道德风险和案件风险，对于在办理过程中发现的问题，及时整改、及时上报。该联社还定期开展账户风险防控培训，定期对企业网银限额的合规性进行自查和整改，深刻剖析其原因及问题所在，引以为戒，杜绝相关风险，确保对公账户业务合规、健康发展。

蔚县农信联社对新开对公账户进行严格审核，双人上门实地调查，了解单位经营情况、办公环境等，严把开户准入关。同时，该联社重点关注已开户企业的经营动态，对于存续期拒不配合更新企业信息、拒不配合完整身份识别工作的客户，采取网银降额、取消非柜面业务等管控措施约束客户；对于正常经营的客户也严格按照账户分级分类和网银调额的相关制度，合理设定企业账户网银转账限额，防范涉案账户风险。

目前，蔚县农信联社辖内各办理对公业务的网点均建立了回访台账，并实施对客户的定期回访制，指定专人不定期对存量账户进行排查，关注账户资金动态，发现异常第一时间报告。此外，针对对公结算账户风险点，该联社将其纳入绩效考核，进一步压实责任，加强团队协作能力，及时反馈问题，总结经验，持续提升团队整体业务素质。