苏州农商银行 精准狙击“杀猪盘” 守护客户“钱袋子”

近日，江苏苏州农商银行震泽支行成功拦截一起电信网络诈骗案件，为客户挽回了2.5万元的资金损失。

事发当天，一名聋哑女性来到该支行柜面办理取款业务。柜员杨栩乐在为其办理取款时，收到系统风险提示，随即用手写方式与客户沟通，向客户询问款项用途、转账细节等问题。然而客户始终含糊其辞、情绪激动，不愿告知细节，并催促柜员尽快办理取款业务。

察觉到这笔业务与最近频发的“杀猪盘”案件十分类似，杨栩乐第一时间将相关情况向上级报告。运营行长在重新核实客户明细后，确认该客户确有被骗嫌疑后及时报警。民警在与客户进行进一步的核实与沟通后，确认该起事件为诈骗，成功阻截资金2.5万元。

近年来，电信网络诈骗屡禁不止。苏州农商银行通过定期开展案例分析、模拟演练等培训活动，让员工深入了解此类高发案件的特点与诈骗团伙常见话术；利用大数据分析技术完善资金监测体系，对客户资金流向、频次、金额等进行实时监控，一旦发现短期内资金频繁进出、向陌生账户大额转账等异常情况，即刻启动预警机制并提示工作人员暂停交易与客户核实情况，从资金源头阻断诈骗得逞的可能。