隆化县农信联社 提升反洗钱工作质效

在金融风险防控体系中，反洗钱工作是维护金融秩序、防范金融犯罪的关键环节。河北隆化县农信联社深刻认识到反洗钱工作的重要性与紧迫性，通过加大客户管理、强化过程管控、加强业务培训等举措，全面提升反洗钱工作质效。

该联社通过现场与非现场方式，检查网点对公客户身份尽职调查情况，督促整改客户身份信息要素缺失或不规范问题；建立客户分级分类管理，实行动态风险管理机制；根据客户交易行为、行业特点、地域风险等因素定期调整客户风险等级，对高风险客户提高监测频率，采取限制交易、加强审核等管控措施，防范洗钱风险。

该联社积极完善对公客户信息，提升存量客户信息质量，对身份信息问题开展重新识别，整治身份缺失问题；实现客户持续尽职调查常态化，将其与日常业务风险检测、可疑交易识别相结合，掌握客户信息变动，更新系统信息，识别评估风险并进行管控；加大整改力度，按对公客户信息检查方案排查，“一户一策”制定整改措施与计划。

该联社邀请监管专家和行业资深人士开展反洗钱专题培训，内容包括法规解读、案例分析等；每月召开一次反洗钱例会，组织委派会计和业务骨干进行经验分享交流，以“以老带新”“案例教学”等方式提升员工业务能力与风险识别水平；建立培训考核机制，将培训成绩与绩效考核挂钩，激励员工学习，增强责任意识。