余干农商银行 严谨细致 精准识诈

近日，客户涂志兴前往江西余干农商银行江埠支行申请取现。柜员核查账户基础信息时留意到，该账户早在2025年10月就已采取风控管控措施，距离本次业务办理间隔已久；账户入账流水全部是聚合支付结算资金，账面流水和普通个体户经营收款十分相近，且长期未产生风险预警信号。

然而，网点柜员并未简单采信账户表面流水，而是坚持逐笔梳理全部交易记录。随后，该柜员发现每一笔商户收款资金到账后，都会立刻通过超级网银划转至多个互不相识的陌生个人账户，资金流转速度快、分散转移特征明显。即便客户多次声称款项属于正常经营回款，经办人员依旧保持严谨风控思维，综合判断该账户存在利用商户收款码跑分洗钱、流转涉诈资金的重大风险，当即终止取现操作，同步整理客户身份、账户流水等完整线索报送县反诈中心核验。

后经反诈中心核查证实，该账户流水内确实包含电信网络诈骗涉案资金。该行网点柜员对涉诈资金的及时识别、快速上报，从源头阻断了赃款转移路径，充分展现了该支行一线员工严谨细致的风控作风与主动担当的反诈工作意识。