繁峙农商银行坚持“三点发力” 推动内控合规走深走实

今年以来，山西繁峙农商银行扎实推进全面合规经营管理建设，坚持“三点发力”，持之以恒强化内控合规管理，全方位多举措推动内控合规走深走实，助推经营管理在合规中实现高质量发展。

该行以健全内控制度为出发点，强化合规制度保障，坚持问题导向，以“小切口”透析“大问题”，以信贷业务、资金运营、柜面操作、公司治理等方面为切入点，对照国家现行法律法规、监管政策和上级有关制度规定，对所有制度进行梳理、归类，形成了详细的业务产品、管理和服务事项清单；同时，对制度的完整性、有效性和适用性及可操作性等进行全面评估，根据评估结果对需要补充完善的各类管理办法、操作规程、实施细则及时编写修订完善，对已经不适应当前经营需要、已过时的制度及时予以公布废止，确保规章制度与业务发展保持一致，保障全行各项业务合规稳健发展。

繁峙农商银行以落实合规教育为着力点，树牢合规文化意识，坚持以多元化合规教育为推手。该行一方面开展集中专题培训，合规部门进行现场授课，讲授合规管理方面的专业知识和规则制度；另一方面以网点、部门为单位，在各自专题会议上传达、学习上级规章制度，分析在各自岗位中存在的风险隐患，提高风险意识，定期开展警示教育专题活动，开展案例学习和分析研讨，由表及里，透过现象看本质，对案件进行“回头看式”剖析，引导员工从案例中吸取教训，筑牢风险防控堤坝。该行以深化自查自纠为落脚点，提升合规约束成效，坚持勇于直面问题、敢于“刀刃向内”，围绕重点领域、关键岗位、特殊环节，通过深入基层调研、走访客户、员工谈话等形式全面开展内控合规自纠自查，从调研谈话中及时发现问题、分析原因，形成问题清单，统筹研究解决方案，采取有效措施消除风险隐患。同时，该行对全行重点业务、贷款“三查”、合同签订以及公务用车等环节把好关口，开展常态化监督检查，将苗头性倾向性问题扼杀在“萌芽”状态，进一步提升合规成效，护航全行业务稳健发展。