富阳农商银行 构建财富管理标准化服务体系

今年以来，浙江农商联合银行辖内富阳农商银行以财富管理基础客群、产品与服务积淀为新的起点，着力构建财富管理标准化服务体系，致力实现服务体验和服务价值的双提升。

该行启动财富团队“星动力”专项培养计划，开展5期集中学习及两期网点辅导，并结合业务实际，穿插理财、保险、贵金属等业务培训；举办理财师大赛，内容涵盖财富理念导入、产品讲解、客户权益宣讲等；开展两期“财富增长计划”保险专项营销活动，通过网点“1对1辅导”“业务复盘会”等形式，进一步提升团队成员的业务技能和销售能力。

该行搭建客户权益体系，内容涵盖“金融权益”“健康权益”“生活权益”，为贵宾客群提供高端延伸服务；打造“健康+财富”新体系，定期开展“财富+健康”活动，内容涵盖财富规划、健康管理、家庭教育、艺术鉴赏等多个领域；构建特色产品体系，推出特邀客户、新客、“颐享”等系列理财产品，满足各类客群资产配置需求。

该行搭建了一个全生命周期管理模式，建立财富CRM系统，系统设两大门户、四大中心，即客户经理门户、财富管理门户、客户中心、产品中心、营销中心及工作中心，通过对日常工作全流程数据支持，实现多种类营销活动的执行与分析，助力营销工作顺利推进。同时，该行还构建了营销过程化管理体系，通过财富CRM系统，实现总行业务部门对财富人员日常工作的管理和跟踪，通过日常营销、事件营销、活动营销等多种模式，形成营销过程管理合力抓手，提升财富人员工作效率。