苏州农商银行汾湖支行 识破数字人民币骗贷案件

日前，江苏苏州农商银行汾湖支行识破了一起通过数字人民币钱包频繁转账包装流水骗取贷款的案件。

2月7日，一位客户来到该支行要求提高其数字人民币钱包转账限额。柜员经查询发现，该账户往日交易都是日常扣税交易，近日突然转入一笔7.8万元的资金，随即通过网银兑出代发至十个数币账户，但因数币账户限额导致交易失败。针对该反常交易，柜员立即上报运营主管。在工作人员的再三询问下，客户这才说出实情。原来，客户因需要贷款，找到中介帮其“包装流水”，中介在收到网银后关闭了短信功能，意图通过数币资金转进转出美化“流水”，为后续客户贷款提供便利。