南通农商银行 构建价值导向型合规文化

在金融监管持续强化的背景下，江苏南通农商银行深入贯彻“合规创造价值”理念，通过警示教育、宣导机制、激励体系“三维联动”，着力培育具有农信特色的价值导向型合规文化。

该行创新构建“五位一体”警示教育体系，通过合规案防大会、问题通报“活教材”运用等方式，切实做到“以案为鉴”；首创“廉洁家访”品牌活动，组织70余名关键岗位员工及家属参与沉浸式教育，通过观看警示片、签订助廉承诺、颁发监督聘书等形式，将合规防线延伸至家庭单元。

该行建立“三级传导”学习机制，覆盖员工1600人次，实现合规管理从“关键少数”向“绝大多数”传导；推行“高管合规督导月”制度，班子成员每月通过“宣讲+走访+检查”的方式，了解一线员工的合规执行情况，积极听取基层合规建议，现场指导合规工作、解决实际问题，确保合规管理贴近业务实际；聚焦风险高发领域，开展履职回避、职业操守、合规案防考核办法等专项制度解读，将晦涩条文转化为场景化操作指南。

该行创新构建“积分管理+考核联动+结果运用”激励体系，有效破解“重约束、轻激励”难题；建立《合规积分管理办法》，设置问题线索报送、风险防控成效的正向激励指标，通过“行为量化—动态赋分—双向激励”机制，推动合规意识从“被动遵守”向“主动践行”转变；构建“三维挂钩”考核体系，实现员工与机构、高管与条线片区、机构负责人与业务条线的责任捆绑，形成“风险共防、责任共担”的协同格局；强化运用评价结果，对合规表现突出的机构和个人给予积分奖励，形成“合规创造价值”的良性生态。

该行创新构建“双向沟通+案例警示”工作机制，形成立体化风险防控体系。该行通过“检查—反馈—整改”闭环管理，针对重点领域开展靶向式制度解读；精选典型案例编发《合规管理专刊》，以“一案一析一警示”方式强化“以案促改”成效；对客户经理、零售经理等重点岗位实施“案例教学+专项排查”双轮驱动，着力建立常态化监测机制，持续推动全体干部员工的合规意识实现从“要我合规”向“我要合规”的质变提升。