沛县农商银行 拦截一起对公账户电信网络诈骗

近日，江苏沛县农商银行工作人员凭借对异常交易的敏锐洞察和对风险底线的坚守，通过层层甄别、果断处置，成功拦截一起针对对公账户的电信网络诈骗，避免客户遭受损失。

事发当日，某公司法人陈先生前往该行营业网点，提出开立对公账户及数字人民币钱包的要求。经办柜员秉持审慎原则，严格按照业务流程对该公司开展上门尽职调查，在完成对公账户及钱包开立后，为其设置了较低的交易限额，并特意提醒陈先生大额转账需提前核实用途。

随后连续数日，陈先生多次致电经办柜员，以“急需支付几十万货款”为由要求立即上调账户限额。经办柜员没有急于办理，而是耐心安抚客户情绪并迅速调取该公司账户交易流水。记录流水显示，短短三天内，该账户已发生多笔异地资金进出，收付款方多为个人账户，呈现出典型的“快进快出”流水异常特征。结合近期总行通报的对公诈骗案例，柜员当即判断该账户极可能涉及涉诈交易，遂第一时间将相关情况向运营主管汇报。

二人随即共同向陈先生核实情况，当被问及“货款对应的合同在哪”“收付款方与公司业务有何往来”等关键问题时，陈先生神色慌乱，言语前后矛盾。运营主管当机立断，依据风险处置流程，现场将该账户设为审慎类管控，暂停其非柜面交易权限。

陈先生起初对此十分抵触，但在工作人员出示异常交易流水证据，并详细讲解近期对公账户诈骗套路后，陈先生逐渐冷静下来，开始反思与对方公司的交易往来细节。当天下午，陈先生返回营业网点，称转账账户已经被管控，该行员工凭借高度的风险警惕性和扎实的专业素养，守护了他的“钱袋子”，让他倍感安心。